🏦 Tesorería

El módulo que cierra el ciclo económico del ERP: lo facturado en Facturación se convierte aquí en vencimientos de cobro y pago, los recibos domiciliados se agrupan en remesas SEPA para el banco, y el extracto bancario se concilia con la contabilidad de la empresa.

Contenido del módulo

Sección	Pantallas	Para qué sirve
Tesorería	Cobros y Pagos · Remesas SEPA · Conciliación Bancaria	Controlar la cartera de efectos y liquidarlos, generar los ficheros de cobro masivo por domiciliación y cruzar el extracto Norma 43 del banco con la contabilidad.

Conceptos que conviene conocer

• Efecto / vencimiento — cada fracción de cobro o pago de un documento, con su fecha y su importe pendiente. Un mismo documento puede tener varios vencimientos (Venc. 1, Venc. 2…).
• Remesa SEPA — agrupación de recibos en un fichero XML ISO 20022 que se presenta al banco; el caso típico es el cobro masivo por domiciliación (adeudos directos).
• Norma 43 — formato estándar de la banca española para los extractos de cuenta (.q43/.n43); es la base de la conciliación bancaria.