Conciliación Bancaria

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Importación del extracto bancario en formato Norma 43 y cruce de sus movimientos con la contabilidad: cada apunte del banco se casa con los cobros, pagos y asientos de la empresa, de forma manual o automática.

Qué muestra

• Selector de la cuenta bancaria sobre la que se trabaja (en la captura aún [sin cuentas bancarias]).
• Una zona de importación con arrastrar y soltar: Arrastra aquí tu fichero Norma 43 o haz clic para seleccionarlo, con extensiones admitidas .q43, .n43 y .txt.
• Tres acciones en la cabecera: Reglas, Conciliación automática y Contabilizar en lote.

Operaciones

Acción	Cómo	Resultado
Elegir la cuenta	Selector de cuentas bancarias	Determina la cuenta cuyo extracto se concilia.
Importar el extracto	Arrastrar el fichero a la zona punteada, o clic para seleccionarlo	Carga los movimientos del fichero Norma 43.
Definir reglas	Reglas	Abre la configuración de reglas de conciliación.
Conciliar automáticamente	Conciliación automática	Cruza los movimientos importados con la contabilidad sin intervención manual.
Contabilizar en lote	Contabilizar en lote	Contabiliza de una vez los movimientos pendientes.

De dónde sale el fichero Norma 43

Es el formato estándar de la banca española para los extractos de cuenta: se descarga desde la banca electrónica de su entidad (habitualmente como .q43 o .n43).

Reglas de conciliación

El botón Reglas abre el panel Reglas de concepto → asiento predefinido. Como explica su propia cabecera, cada movimiento del extracto trae un concepto (p. ej. «CARGO COMISIONES BANCARIAS»); las reglas traducen ese concepto en un asiento contable, de modo que al Contabilizar en lote cada movimiento pendiente busca la regla que le encaja y se contabiliza solo — la cuenta 572 del banco se rellena automáticamente.

El bloque Reglas definidas lista las reglas existentes ("Aún no hay reglas. Añade la primera abajo." cuando está vacío). Debajo, + Nueva regla pide:

Campo	Qué indicar
Patrón del concepto	Texto que debe aparecer en el concepto del banco. Se busca «que lo contenga», sin distinguir mayúsculas; cuanto más concreto, mejor (ej.: COMISION, TGSS, MOEVE).
Plantilla (asiento predefinido)	El modelo de asiento que se generará: define las cuentas y el reparto Debe/Haber. La cuenta 572 del banco se pone sola.
Cuenta de gasto (opcional)	Solo si la plantilla necesita una contrapartida variable (p. ej. un pago a proveedor). Si la plantilla ya lleva la cuenta fija, se deja vacío.
IVA %	Porcentaje de IVA del movimiento; 0 si no lleva IVA.

+ Añadir regla incorpora la regla a la lista; Cerrar vuelve a la vista de conciliación.

Las acciones en lote piden cuenta

Conciliación automática y Contabilizar en lote operan sobre la cuenta bancaria elegida en el selector de la cabecera. Si se pulsan sin haberla elegido, el ERP no hace nada y lo avisa con el mensaje "Selecciona una cuenta bancaria.".